中国CFP走上台面

    随着具有较稳定生活状态、中高水平收 入、对人生的未来具有长远预期和规划的“中产阶层”队伍在中国日益壮大，他们对理财规划的潜在需求也水涨船高。储蓄、炒股、基金、保险等金融投资如何合理的配置，房产、汽车、古玩字画的投资风险怎样才能降到最低限度，这都成为人们关心的问题。

    业内人士表示，虽然各家银行都有个人理财中心及理财师，但实际上目前理财师主要是向市民介绍银行产品，或是对其代理的产品保险、基金等进行组合。简单的理财咨询已经无法满足人们的需要，对专业而全面的理财服务的需求就显得日益迫切。

    客户越来越倾向于购买一个“财务规划的过程”而不是单一产品， 使得理财规划师（CFP）的职业获得了社会的认可。

    中国注册理财规划师协会秘书长郑惠文在接受记者采访时说，CFP的宗旨是服务顾客，让客户挣钱省钱，而不是做一个简单的金融产品推销员。专业的理财规划师要为客户提供全方位的理财计划，根据客户实际的资产状况与风险偏好，关注客户的需求和目标，为他们寻求最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等。

    国际理财师职业认证简介

    什么样的理财规划师能真正为顾客实现受益于安全的最佳组合？一定的资质认证是必不可少的，但由于现在国际上已经有很多资质认证，各种认证的侧重点各不相同，因此对于有此需求的潜在消费者而言，知道各种资质认证拥有者专长的领域就十分有必要了。

    注册理财规划师（CFP）认证

    主办机构：CFP证书由“国际财务策划人员协会(International As?鄄sociation of Financial Planning，简称IAFP)”推出。IAFP成立于1970年，由银行、保险、证券、税务等领域的理财专家组成，是全球理财行业的“开山鼻祖”。

    证书效用：CFP证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目。对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。

    CFP认证的获得者不仅要求对理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个领域的知识非常精通，而且还要有在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。

    注册财务顾问师（CFC）认证

    主办机构：CFC证书由理财规划顾问师标准协会(Institute of Financial Consultants，简称IFC)推出。IFC成立于1990年，是国际性的理财顾问师专业组织。IFC总部设在美国，目前在全球12个国家设立了分支机构。

    证书效用：CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。最近几年，CFC证书开始为越来越多的亚洲国家和地区所认可，包括日本、新加坡、马来西亚、泰国和中国香港等。据统计，目前全球约有1.3万余人获得CFC证书。

    报考条件：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名参加认证考试。

    考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。

    特许财富管理师（CWM）认证

    主办机构：CWM证书由美国金融管理学会推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。

    证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。

    报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。

    考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分。

    注册财务策划师（RFP）认证

    主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出。香港注册财务策划师协会是全球著名的理财专业组织———美国注册财务策划师协会的分支机构。

    证书效用：正是由于香港注册财务策划师协会和美国注册财务策划师协会的特殊关系，使RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德国等国家获得广泛认可。

    报考条件：在金融、保险、证券、投资、财务、银行领域工作的人士或对个人理财服务有兴趣的人士均可报考，但需具有大专以上学历或中级以上职称。

    考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。